يتولى قسم الخزينة في أي بنك مسؤولية موازنة وإدارة التدفق النقدي اليومي وسيولة الأموال داخل البنك. كما تتعامل الإدارة مع استثمارات البنك في الأوراق المالية ، العملات الأجنبية والأدوات النقدية.
صافي التدفق النقدي
يجب على وزارة الخزانة التأكد من أن البنك لديه سيولة كافية - نقد متاح بسهولة - لتغطية مدفوعاته النقدية الصافية. تمثل المدفوعات النقدية الشيكات والتحويلات البنكية المسحوبة على حسابات العملاء. يتم تعويض هذه المدفوعات من خلال الأموال الواردة إلى البنك من ودائع العملاء والتحويلات البرقية الواردة. تدار السيولة اليومية الصافية إما عن طريق شراء النقود لتغطية العجز أو بيع الأموال إلى بنوك أخرى مقابل الفائض في التدفق النقدي.
الاستثمارات
يتولى قسم الخزينة مسؤولية تقييم وسلامة وربحية المحفظة الاستثمارية للبنك المستمدة من المبالغ الزائدة التي لا تستخدم في إنشاء قروض العملاء. تتراوح هذه الاستثمارات من صناديق ليلة وضحاها وضعت مع بنوك أخرى لسندات الخزانة الأمريكية طويلة الأجل.
فيديو اليوم
يوجه اليكم من الشتلة جلبت لكم من الشتلةإدارة المخاطر
تقوم إدارة الخزينة بإدارة الأصول الاستثمارية ومخاطر السيولة من خلال مطابقتها مع جانب الودائع في البنك. يجب أن يتجاوز التدفق المشترك للأموال وأسعار الفائدة من القروض والاستثمارات الودائع لكل فترة زمنية يتم تحليلها.
