إذا كنت تقدم خدمات التخطيط المالي للعملاء ، فإنه يساعد إذا تمكنت من إظهار أن لديك أعلى مستوى من الخبرة والمصداقية. يدير مجلس معايير التخطيط المالي المعتمد شهادة لهذه المهنة. يوضح اعتماد CFP الخاص به أن لديك خبرة مثبتة وأنك تعمل وفق معايير محددة. لكسب الشهادة ، يجب أن تفي بالتعليم والاختبار والخبرة المهنية ومتطلبات الأخلاقيات.
$config[code] not foundمتطلبات التعليم
تحتاج على الأقل درجة البكالوريوس لتصبح CFP. لا يوجد انضباط مطلوب ، ولكن يجب أن تكون شهادتك من كلية أو جامعة معتمدة من قبل وزارة التعليم الأمريكية. يمكنك إجراء اختبار CFP قبل حصولك على درجة علمية ، لكن لوحة CFP لن تصادق عليك إلا بعد التخرج. تمنحك المنظمة خمس سنوات من تاريخ اجتيازك الاختبار لتلبية متطلبات الدرجة العلمية.
التدريب المالي المحدد
يجب عليك تلبية متطلبات التعليم المالي قبل التقدم للامتحان. يمكنك أن تأخذ برنامجًا أو دورات تدريبية في CFP تلبي جميع متطلبات التخطيط المالي الشخصي. تغطي مجالات التخطيط العامة والتخصصية ومهارات الاتصال والسلوك المهني والمسؤوليات. ستحصل أيضًا على دورة CFP لتخطيط الخطة المالية ، وعادةً ما تكون في نهاية دراستك. هذا يستخلص كل شيء تعلمته. بدلاً من ذلك ، قد تكون مؤهلاً للحصول على "حالة التحدي" إذا كان لديك درجات أو بيانات اعتماد أخرى ، مثل شهادة الدكتوراه أو CPA ، واتخاذ مسار الدورة التدريبية.
فيديو اليوم
يوجه اليكم من الشتلة جلبت لكم من الشتلةخذ الامتحان
يمكنك التقدم للامتحان عبر الإنترنت عبر موقع CFP على الويب وجدول موعد الاختبار في مركز Prometric إما عبر الإنترنت أو عبر الهاتف. يحتوي الاختبار القائم على الكمبيوتر على 170 سؤالًا متعدد الخيارات تنقسم إلى جلستين مدة كل منهما ثلاث ساعات ، مع استراحة لمدة 40 دقيقة بينهما. تختبر الأسئلة معرفتك بعلاقة العميل-مخطط ، وجمع المعلومات ، وتقييم الوضع المالي وعملية التوصية. كما ستجيب عن الأسئلة حول المعايير المهنية والتنظيمية. ستحصل على نتيجة أولية عندما تنتهي من ذلك والنتائج الرسمية في غضون 10 أيام عمل. اعتبارًا من يوليو 2014 ، كانت رسوم الاختبار 595 دولارًا.
الخبرة العملية
للحصول على شهادة CFP ، يجب عليك تلبية متطلبات خبرة العمل المهنية التي تختبر قدرتك على إدارة خدمات التخطيط المالي بإحدى طريقتين. الأول يتطلب منك أن يكون لديك ثلاث سنوات ، أو 6000 ساعة ، من الخبرة - المباشرة ، والإشرافية ، والدعم ، والتدريس أو التدريب - في التخطيط المالي الشخصي. ستحصل على خيار التلمذة الثانية إذا كنت تعمل تحت إشراف محترف CFP لمدة عامين أو 4000 ساعة. يمكنك إجراء الاختبار قبل أن تكون لديك خبرة مهنية ، ولكن يجب عليك تلبية هذا المطلب خلال خمس سنوات من اجتياز الاختبار لتصبح CFP.
معليير أخلاقية
قبل أن تتمكن من استخدام شهادة CFP الخاصة بك ، يجب أن تستوفي متطلبات أخلاقيات اللياقة البدنية واللوحة.هذا ينطوي على بيان الكشف و التحقق من الخلفية. يجب أن توافق أيضًا على استيفاء معايير السلوك المهني لمجلس الإدارة واستخدامه للقواعد والإجراءات التأديبية. سيوافق مجلس الإدارة على شهادتك بمجرد استيفائك لجميع المتطلبات ودفع رسم طلب 125 دولارًا ورسم شهادة سنويًا بقيمة 325 دولارًا اعتبارًا من يوليو 2014.
