من أجل أن تصبح مستشاراً مالياً ، يجب أن يدرك المتدرب أولاً أن واجب الوظيفة الأساسي سيكون المبيعات. يقوم المستشار المالي ببيع خدماته ومنتجاته الاستثمارية إما مقابل رسوم إدارية أو عمولة ناتجة عن عمليات تداول فردية. الوظيفة الرئيسية لوظيفة المستشار المالي هو كسب واستبقاء العملاء الذين لديهم فائض من المال للاستثمار.
لكي تصبح مستشاراً مالياً ، فإن الخطوة الأولى هي تحديد موقع وسيط / تاجر يقدم رعاية لإجراء امتحانات الترخيص المطلوبة. هناك امتحانان رئيسيان مطلوبان لكي يصبحا مستشارًا ماليًا ؛ امتحان السلسلة 7 لسوق الأوراق المالية، و امتحان القانون الموحد لمجموعة الدول 66. يجب أن يحصل المرشح على نسبة نجاح تبلغ 70٪. إذا لم يتم استيفاء هذه الدرجة ، فيمكن إجراء الاختبار مرة أخرى بعد فترة انتظار مدتها 30 يومًا.
$config[code] not foundبمجرد أن يتم اجتياز الاختبارات ، ستبدأ فئة تدريبية قوية للمبيعات والمنتجات. هذه الفصول التدريبية ، عرضت على حساب الوسيط / تجار ، وعادة ما تستمر في أي مكان من 17 أسبوعا إلى 3 سنوات. في معظم الأحيان ، سيتلقى المتدرب راتبا صغيرا خلال فترة التدريب. عادة ما تكون هناك حصص مبيعات للوفاء بالمكان الذي يمكن فيه إنشاء العمولات وإضافتها إلى الراتب الأساسي للتدريب.
سيطلب معظم الوسطاء / التجار من جميع المرشحين الراغبين في أن يصبحوا مستشارًا ماليًا العمل من 50 إلى 65 ساعة في الأسبوع. على الرغم من أن هذا يبدو مبالغًا فيه ، بمجرد إنشاء كتاب العملاء ، يمكن للمستشار المالي الالتزام بأسبوع عمل منتظم لمدة 40 ساعة. كما يتم فتح حسابات العملاء. سيتم تخفيض الراتب الأساسي للمتدرب ، وتحل محله عمولات ورسوم إدارة المحافظ.
ينفق الوسيط / المتداولون قدرًا كبيرًا من التدريب على المال ويرعى مرشحًا ليصبح مستشارًا ماليًا. بسبب هذه المصاريف ، فإن عملية الاختيار تنافسية للغاية. يجب على جميع أولئك الذين يسعون إلى أن يصبحوا مستشاراً مالياً أن يعدوا أساليب حياتهم بشكل مناسب مقابل الحد الأدنى من المال والساعات الطويلة في السنوات الأولى.
المستشارون الماليون ينتمون إلى العديد من الخلفيات المهنية المختلفة ؛ إن تحديد النجاح لا يمكن أن يتحقق إلا من خلال الحماس والشغف الذي يمتلكه المرشح داخليًا قبل الدخول في هذا الحقل المتطلب. التفاني والإصرار هما جانبان مطلوبان في هذا المنصب الوظيفي. لكي تصبح مستشارًا ماليًا ، تصبح مصدرًا موثوقًا للمعلومات لاستثمارات الآخرين. يجب أن يعرف المرشحون ما يجب توقعه قبل الدخول في هذا المهنة.
تلميح
تذكر أن تلبس ملابس العمل لجميع المقابلات. إرسال رسائل بريد إلكتروني "شكرا لك" بعد كل مقابلة. إبقاء الحالية في ظروف سوق الأسهم. الوصول مبكرًا إلى جميع الاجتماعات المجدولة. الدراسة بجد كل يوم.
تحذير
كن مستعدًا لساعات طويلة وشاقة خلال السنوات القليلة الأولى. الحصول على مريحة مع الرفض ، وهذا هو موقف مبيعات. لا تشتكي
