من الأمور الموثقة جيدًا أن قبول بطاقات الائتمان أمر جيد للأعمال ، ولكن هناك عقبة واحدة لقبول بطاقات الائتمان التي يعرفها كل تاجر بالتجزئة والمخاوف منها: الاحتيال.
تزوير بطاقات الائتمان يمكن أن يأتي في أشكال مختلفة ، ولكن يمكن تجنبها إذا كنت تعرف ما الذي تبحث عنه. ستساعدك هذه النصائح الـ 12 على مكافحة الاحتيال على بطاقات الائتمان.
1) تثقيف موظفيك حول الاحتيال
يجب أن تكون على دراية بالاحتيال لتفادي ذلك ، ولكن عليك أيضًا أن تفعل ذلك مع موظفيك. كلاكما يشكلون خط الدفاع الأول. قم بتدريب موظفيك بشكل جيد للتعرف على علامات الاحتيال المحتملة وتذكيرهم بشكل دوري بالبقاء دائمًا في حالة تأهب.
$config[code] not found2) قارن التوقيعات واطلب تحديد الهوية
عدد قليل جدا من تجار التجزئة يأخذون الوقت لإلقاء نظرة على التوقيعات ، ولكنه بسيط وسريع. تحقق من الأخطاء الإملائية وتأكد من تطابق الاسم الموجود على البطاقة مع التوقيع. عنوان العميل باستخدام الاسم الموجود على بطاقة الائتمان. إذا لم يستجب ، فاطلب بطاقة هوية تحتوي على هذه التوقيعات.
3) اطلب رؤية البطاقة
ابحث عن ميزات أمان البطاقة ، مثل صورة ثلاثية الأبعاد واضحة مع صورة متحركة ورقم تعريف البنك فوق أو أسفل الأرقام الأربعة الأولى من رقم الحساب. تحقق من الأرقام نفسها للحصول على علامات التغيير وابحث عن علامات العبث على شريط التوقيع.
4) كن حذرًا من العملاء الذين يحتفظون ببطاقة الائتمان منفصلة عن محفظتهم
سيحافظ معظم العملاء الشرعيين على بطاقاتهم الائتمانية في محفظتهم إلى جانب شكل من أشكال الهوية. من المرجح أن يحتفظ المحتالون ببطاقة الائتمان الاحتيالية بشكل منفصل عن محفظتهم ، حتى لا يكون لديهم أي بطاقة هوية معهم.
5) احترس للعملاء الذين تشتيت
قد تكون إما ثرثرة جدا أو غاضبة جدا. أو قد ينتظرون حتى الثانية الأخيرة قبل موعد الإغلاق لإجراء عملية شراء كبيرة. في كلتا الحالتين ، يمكن أن يكون المحتال المحتمل محاولة التسرع كاتب والحفاظ على انتباههم من عملية تفويض البطاقة.
6) فكر مرتين قبل إدخال البطاقات التالفة أو البالية يدويا
غالبًا ما تتضرر البطاقات الاحتيالية عن قصد لذلك لا يمكن تمرير الشريط المغناطيسي. بدلاً من ذلك ، قد يصر العميل على الموظف يدويًا في رقم البطاقة ، والذي يتخطى ميزات الحماية من الشرائط المغنطيسية للشريط المغناطيسي. قم دائمًا بتمرير البطاقة ، بغض النظر عن مدى تلفها. إذا تعذر قراءة البطاقة ، فاطلب طريقة أخرى للدفع.
7) عدم قبول "خطابات التفويض"
سيقدم بعض المحتالين رسالة من حامل البطاقة تفوض استخدام بطاقة الائتمان الخاصة بهم. لا ينبغي أبدا قبول هذا كطريقة للتحقق. لا يُسمح لأحد "باستعارة" بطاقة شخص آخر ، بصرف النظر عن العلاقة. يُسمح لحامل البطاقة فقط باستخدام بطاقة الائتمان الخاصة به.
8) أخذ ملاحظة حول ما يشتري العميل
هل قاموا بشراء أكثر من عنصر واحد باهظ الثمن؟ هل قاموا بعمل اختياراتهم بسرعة ، دون التفكير في الحجم أو اللون أو السعر؟ أو ربما يريدون تسليمًا سريعًا مكلفًا إلى عنوان مختلف ، أو يريدون شراءه من المتجر عندما يتم تسليمه عادة (مثل الأجهزة أو الأثاث الكبير). يمكن أن تكون كل هذه علامات على محتال محتمل يتطلع إلى مغادرة متجرك بسرعة باستخدام البطاقة والسلع "الساخنة".
9) استخدام نظام التحقق من العنوان (AVS)
يعتبر التحقق من العنوان أكثر شيوعًا مع المواقف غير الحالية (مثل عمليات الشراء عبر الإنترنت) ، ولكن يمكن استخدامها أيضًا عندما تكون البطاقة موجودة في نقطة البيع. بالإضافة إلى عملية السحب المعتادة ، تطلب المحطة إدخال الرمز البريدي لفاتورة العميل. سترفض المعاملة إذا كان الرمز البريدي الذي أدخلته لا يتطابق مع الرمز الموجود في الملف.
10) تعرف على نظام POS والمعدات الخاصة بك
يمكن للمجرمين المتطورة الوصول إلى المعلومات الموجودة على الشريط المغناطيسي لبطاقة الائتمان عندما يتم تمريرها عند تسجيل الخروج. وتسمى هذه العملية بـ "القشط" ، وهي تتطلب ارتباطًا فعليًا بالطرف الذي يقرأ البطاقة. ولمكافحتها ، تأكد من معرفة كيف تبدو معدات معالجة الدفع وكيفية عملها. إذا رأيت جهازًا إضافيًا أو لاحظت خللًا في البرنامج ، فستعرف أنه يجب إجراء المزيد من التحقيق قبل الاستمرار في قبول بطاقات الائتمان من العملاء.
11) الاحتفاظ بسجلات دقيقة لمعاملات بطاقات الائتمان
تنتج بعض حالات الاحتيال عن حاملي البطاقات الشرعيين الذين يجرون عمليات شراء معتمدة ، ولكنهم يخشون التهم عن طريق الاحتيال في وقت لاحق. يمكنك محاربة هذا النوع من الاحتيال إذا كنت مسلحا بالمعلومات الصحيحة. يمكن أن يساعدك المصرف الذي يربح لك في هذه العملية ، ولكن على الأقل ستحتاج إلى توقيع العميل وإثبات أنك قمت بتمرير البطاقة واستلمت الموافقة المصرح بها.
12) عندما تكون في شك ، اتصل
إذا كنت تشعر أن شيئًا ما ليس صحيحًا تمامًا ، فلا تتردد في الاتصال بمصدر البطاقة للحصول على إذن. احتفظ بالبطاقة معك والابتعاد عن العميل لإجراء المكالمة. قد تشعر بأنك تخاطر ببيع ما من خلال جعل العميل ينتظر ، ولكن حتى لو كان حاملو البطاقات الشرعيين ، فستكون حمايتهم بقدر حمايتهم.
تجنب الاحتيال أمر بالغ الأهمية في ضمان المعاملات الآمنة في عملك. لمزيد من المعلومات ، يمكنك الاطلاع على موارد Community Merchants USA بشأن مكافحة الاحتيال.
صورة بطاقة الائتمان عبر Shutterstock
14 تعليقات ▼
