إذا كنت تقرأ الأخبار ، فأنت على دراية بمصطلح "جرائم ذوي الياقات البيضاء" ، والذي يصف الجرائم المرتكبة لتحقيق مكاسب مالية غير مشروعة. عادة ما تحدث جرائم ذوي الياقات البيضاء في عالم الأعمال وتنطوي على أشخاص محترمين وقويين. على الأرجح ، لقد سمعت عن جرائم الأعمال مثل الاحتيال والرشوة والاختلاس أو غسيل الأموال. تشمل عمليات الاحتيال التجارية الشائعة خطط الاستثمار Ponzi و Pyramid و West Africa Investment.
$config[code] not foundوكانت أبرز جرائم الأعمال التجارية في السنوات الأخيرة قضية بيرني مادوف وقضية إنرون. في عام 2009 ، حُكم على مادوف بالسجن لمدة 150 سنة لارتكابه مخطط بونزي الذي أسفر عن فقدان آلاف من المستثمرين - المليارات من الدولارات.
في عام 2001 ، ارتكبت شركة Enron ومقرها هيوستن سلسلة من جرائم الأعمال التي من شأنها في نهاية المطاف أن تؤدي إلى ما سيصبح أكثر التحقيقات تعقيدا في جرائم جرائم الحرب في تاريخ مكتب التحقيقات الفيدرالي. وخدع مسؤولون كبار في انرون المستثمرين من خلال حملات محاسبة معقدة حتى أعلنت الشركة إفلاسها في عام 2001 وفقد المستثمرون الملايين.
ومع ذلك ، فهناك جرائم أعمال أو تنويعات من المخططات التجارية التي تكون أقل شهرة ولا تحدث بالضرورة إلا في عالم الشركات. في الواقع ، قد تؤثر بعض هذه الجرائم الأقل أهمية على الأفراد العاديين - مثلك.
جرائم الأعمال والغش
الخطط البيئية
تتضمن الخطط البيئية ممارسات احتيالية من قبل الأفراد أو الشركات أو المنظمات أو حتى الحكومات ، والتي تتعلق بحماية البيئة أو إدارتها. تشارك هذه الأطراف عادة في المخططات من أجل التحايل على الدفع مقابل التدابير البيئية.
ومن الأمثلة الحديثة على الاحتيال على ائتمان الكربون (PDF) ، والذي يشمل في إطار الإبلاغ عن انبعاثات الكربون ومخططات تخليص الكربون المزيف. وفقا للإنتربول ، فإن سوق الكربون جذابة للعصابات الإجرامية ويمكن لهذه المخططات أن تساوي المليارات.
رشوة
الرشى هو نوع من الرشوة يتم التفاوض عليه بين طرفين. في الرشوة ، يقبل شخص واحد أن يتقاضى أجرًا مقابل الحصول على خدمة مقابل أجر مقابل عمل. عادة ما يتم مناقشة المكافأة (النقود أو البضائع أو الخدمات) في وقت مبكر. وعلاوة على ذلك ، من المفهوم ضمناً أن الطرفين يتعاونان ، بدلاً من طرف واحد يبتكر الرشوة من الطرف الآخر.
في الآونة الأخيرة ، كان يعتقد أن المدير التنفيذي لإحدى مؤسسات الخدمات الاجتماعية الأكثر شهرة في مدينة نيويورك ، وليام رابوغيل ، كان يحصل على عمولات كبيرة من وسيط التأمين.
احتيال التسويق عبر الهاتف
يتكون الاحتيال الهاتفي التسويق بشكل عام من بيع الاحتيالية عبر الهاتف. تشمل عمليات احتيال التسويق عبر الهاتف الشائعة الاحتيال في الرسوم المسبقة ، والغش في الأوراق المالية / غرف الغلايات ، والغش الخيري أو ألعاب الثقة.
شكل متزايد من الغش التسويق عبر الهاتف هو الاحتيال بالزمن. يُطلق على مالكي نظام المشاركة بالوقت اسم "بارد" لمعرفة ما إذا كانوا يتطلعون إلى البيع ، ويخبرونهم أنه تم العثور على مشترٍ ، وطلب منهم إرسال بعض الأموال النقدية مسبقًا ، والتي لا يرونها مرة أخرى.
لتجنب الوقوع ضحية لتزوير التسويق عبر الهاتف ، اسأل دائمًا المتصل الذي يحاول بيعك شيئًا لمعلومات الاتصال به والتحقق منها عبر الإنترنت عبر مواقع الويب مثل InstantCheckmate.
قطرة حمامة
قطرة الحمام هي خدعة ثقة يتم فيها إقناع "علامة" أو "حمامة" بالتخلي عن مبلغ من المال لتلقي مبلغ أكبر من المال. ومع ذلك ، بمجرد أن يسلم حمامة المال ، فإن المخادع تقلع ويترك حمامة مع أي شيء.
وقعت هذه الفضيحة مؤخرا في بروكلين ، نيويورك حيث فقدت امرأة 66000 دولار إلى امرأتين يخدعان. اقتربوا من الضحية بكيس من المال ، زعموا أنهم عثروا عليه وعرضوا مشاركته مقابل رسوم مسبقة. وافقت المرأة وسلمت أكثر من 50،000 دولار في المجوهرات و 16،000 دولار نقدا.
يجب أن تلاحظ أن هؤلاء الفنانين عادة ما يرتدون ملابس جيدة ويستهدفون كبار السن.
هيئة الاحتيال في الغش
يتألف الاحتيال في خدمة المحلفين من المحتالين الذين يطلقون على الناس ، ويعرفون أنفسهم بأنهم ضباط في المحكمة. سيقول المخادع أن الضحية احتيال فشلت في الإبلاغ عن واجب هيئة المحلفين وأن مذكرة الخروج لاعتقالهم.إذا ردت الضحية بأنها لم تتلق مثل هذه المذكرة أبدًا ، سيطلب المخادع بعض المعلومات "لأغراض التحقق" ، مثل تاريخ الميلاد أو رقم الضمان الاجتماعي أو حتى رقم بطاقة الائتمان.
لقد تزايد هذا النوع من الفضيحة في السنوات الأخيرة وأصدرت المجتمعات في جميع أنحاء البلاد تحذيرات عامة بخصوص هذه المكالمات. لحماية نفسك ، ضع في اعتبارك أن ضباط المحكمة الفعليين لا يسألون مطلقًا عن معلومات سرية عبر الهاتف ، وانقطع عنهم على الفور.
على الرغم من أننا عادة نربط مصطلح "جرائم ذوي الياقات البيضاء" مع الشركات الكبرى أو الحكومات ، إلا أن هناك جرائم أعمال يمكن أن تؤثر عليك كفرد عادي.
وبالنظر إلى مدى توفر معلوماتنا الشخصية ومدى أهمية هذه الجرائم التجارية وعمليات الاحتيال هذه الأيام ، فمن الأهمية بمكان أن نكون أكثر يقظة.
مفهوم الجريمة الصورة عن طريق Shutterstock
أكثر في: أشياء لم تكن تعرفها 3 تعليقات ▼
