ترتبط عناوين الوظائف للمستشار المالي والمخطط المالي ارتباطًا وثيقًا وقابلة للتبادل تقريبًا. إذا كنت واحدا أو ذاك ، قد يشير عملاؤك إليك عن طريق أي من العنوانين. عادة ما يتوزع الفرق بين المخطط والمستشار على مجموعة الخدمات التي تقدمها لعملائك وكيف يتم تعويضك عن عملك.
ممثل مرخص
عادة ما يتطلب العمل كمستشار مالي أوراق مالية أو رخصة تأمين ذات صلة. بصفتك مستشارًا ماليًا ، يمكنك مساعدة العملاء على اختيار أموالهم ووضعها للعمل مع الاستثمارات أو منتجات التأمين أو الأقساط. اعتمادًا على مكان عملك ، قد تحتاج إلى ترخيص وسيط أسهم أو رخصة تأمين على الحياة. يعمل المستشارون الماليون في شركات سمسرة الأوراق المالية ووكالات التأمين على الحياة والبنوك والاتحادات الائتمانية أو بمفردهم كمستشارين مستقلين.
$config[code] not foundتقديم المشورة للهيئات
عادة ما يشتمل التعويض عن المستشارين الماليين على شكل من أشكال خطة التعويضات التي تعتمد على العمولة. عمل المستشار هو عملية من العمل مع العملاء لمساعدتهم في الوصول إلى أهدافهم المالية عن طريق شراء منتجات الاستثمار أو التأمين المناسبة. بصفتك مستشارًا ، قد تبيع خطًا واحدًا أو نوعًا من المنتجات المالية أو تعمل لصالح شركة تقدم منتجات لتغطية الاحتياجات المالية الكاملة للعملاء. جزء كبير من عمل الخدمات المالية هو أن يكون لديك مهارات البيع للحصول على عملاء لشراء المنتجات التي تقدمها شركتك بعد العمل مع العملاء لمعرفة أوضاعهم المالية الحالية وتقديم توصيات للوصول إلى أهدافهم المالية.
فيديو اليوم
يوجه اليكم من الشتلة جلبت لكم من الشتلةتخطيط الصور الكبيرة
يتوسع عمل المخطط المالي على ما يتم تغطيته عادة من قبل المستشار المالي لتطوير خطط شاملة تتعلق بالصورة المالية الكاملة للعميل. إلى جانب المنتجات الاستثمارية ، يضع مخطط ما التوصيات المتعلقة بحماية الأصول والضرائب والتقاعد والتخطيط العقاري. أكمل المخطط المالي دورات دراسية إضافية في هذه المجالات واجتاز الامتحانات لإثبات مستوى معرفتها. عادة ما يعمل المخطط المالي على نظام التعويض المستند إلى الرسوم ، والحصول على أموال مقابل الخطة المكتملة ، ولكن قد يحصل أيضًا على عمولات لبيع المنتجات.
التقدم الوظيفي المسار
ترغب معظم الشركات المالية في الحصول على شهادة جامعية عند تعيين مستشارين ماليين جدد. ومن ثم ستقوم شركة التوظيف برعاية مستشار جديد للدراسة والجلوس للاختبارات الخاصة بتراخيص التأمين. الانتقال إلى مخطط مالي يحدث عندما يأخذ مستشار مرخص الخطوات للحصول على التعليم الإضافي والقيام باختبارات الشهادة لتوفير مجموعة كاملة من خدمات التخطيط المالي. يمكن عمل كلا النوعين من العمل - بيع المنتجات كمستشار مالي أو وضع خطط مالية شاملة كمخطط - كموظف في شركة مالية أكبر أو كعمل مستقل.
2016 معلومات عن الرواتب للاستشارات المالية الشخصية
حصل المستشارون الماليون الشخصيون على راتب سنوي متوسط قدره 90،530 دولار في عام 2016 ، وفقًا لمكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل. في النهاية الدنيا ، حصل المستشارون الماليون الشخصيون على رواتب 25٪ بقيمة 57.460 دولار ، مما يعني أن 75٪ حصلوا على أكثر من هذا المبلغ. الراتب 75th المئوية هو 160490 $ ، وهذا يعني كسب 25 في المئة أكثر. في عام 2016 ، تم توظيف 271،900 شخص في الولايات المتحدة كمستشارين ماليين شخصيين.
