يجب على ضباط الاستيطان ، بوصفهم رؤساء إدارات المالية والعمليات في المصرف ، ضمان سرية ونزاهة كل معاملة حساب. تبدأ التعيينات الجديدة في القاع ، وتؤدي وظائف معروفة في الدوائر المالية باسم "الدعم للمكاتب الخلفية". ويوفر التدريب في هذه المهام الكتابية للموظفين الجدد فهماً للتدفق النقدي وإدارة الحسابات. هذا التدريب الموسّع من المستوى الأول يعدّ ضباط الاستيطان لدور يتطلب درجة عالية من الكفاءة وسيتطلب منهم القيام بالعديد من المهام المخصصة على الطريق.
$config[code] not foundإجراء معاملات المكتب الخلفي. استخدم ممثلي خدمة العملاء لفهم احتياجات العميل. إعداد تقارير التجارة اليومية ومراقبة معاملات حساب كل عميل. تعلم كيفية البحث عن الأوراق المالية وظروف السوق والأموال التي تؤثر على حسابات العملاء.
إنشاء حسابات. ممارسة مهام ضابط التسوية الأساسية مثل إدخال المعلومات يدويًا على قواعد بيانات الكمبيوتر ، والتحقق من المعلومات ، والتوفيق بين الأرصدة ، وتقارير الطباعة ، ورسوم إدارة المعالجة ، وأداء أي مهمة مطلوبة لمساعدة كبار الضباط في تقديم المشورة للعملاء. تعلم أيضًا كيفية تحويل البيانات المالية بين المحافظ ومديري الاتصال.
مبادئ إدارة حساب الدراسة. تعلم كيفية تحقيق التوازن بين الاستفسارات والبيانات. ممارسة تفريق الأموال في حسابات العملاء. فهم لماذا يجب على موظفي التسوية الحفاظ على سرية معلومات العميل الشخصية بشكل صارم.
أخذ دروس في وثائق وضوابط. تعرف على كيفية العمل مع موظفي خدمة العملاء وممثلي السماسرة للتأكد من وجود الضوابط اللازمة لوقف التداول من الداخل.
مرشد مع مديري الحسابات المتوسطة والعليا لتعلم تقنيات الاتصال الفعال. على سبيل المثال ، يجب على موظفي التسوية التعاون مع خدمة العملاء الداخلية ومديري الوساطة.
مراجعة اتفاقيات الصندوق. تحديد شروط كل صندوق ، وشروطه ، ولغته فيما يتعلق بالرقابة الائتمانية والقانونية على الهدايا غير القابلة للإلغاء ، وقوة التباين والتحكم المفرط من جانب الجهات المانحة.
إتقان تقنيات إدارة التقارير المتقدمة. على سبيل المثال ، يجب أن ينشئ مسؤولو التسوية على مستوى أعلى تقارير دورية لإبلاغ المشرفين على المصرف عن تدفق المعاملات اليومية والتوصية بطرق لتحسين العملية.
إجراءات تسوية الدراسة التي تستخدمها البنوك في حسابات دفتر الأستاذ العام وفي الصناديق قصيرة ومتوسطة الأجل. تعرف على كيفية تأكيد إيداعات الحساب والمدفوعات وكيفية إجراء التصحيحات اللازمة.
عملية الإيداع المباشر والإيصالات النقدية. العمل مع مكتب الخدمات المالية التابع للبنك لفهم كيفية قيام إدارات كشوف المرتبات والحسابات المستحقة الدفع بإدخال التوزيعات في حسابات مختلفة.
تعرف على كيفية استخدام برامج الكمبيوتر لأداء وظائف المكتب الخلفي والأمامي. على سبيل المثال ، يسمح برنامج Midas للبنوك بمراقبة الحسابات وتحديث قواعد البيانات ومعالجة المعاملات. تدعم بعض إصدارات Midas وظائف الإقراض التجاري والمصرفي للبنك مثل تحديد حالات التعرض والدخل والمخاطر.
