أحد المصرفيين هو خبير مصرفي يقدم للعملاء المشورة المالية بشأن الأمور المتعلقة بالقروض والاستثمارات والأوراق المالية والمدخرات. ولا تساعد نصائحهم المالية العملاء على حل الاحتياجات المالية فحسب ، بل تزيد أيضًا من أرباح شركاتهم. يعمل عدد من المصرفيين في المؤسسات المالية المحلية ، بينما يعمل آخرون في شركات دولية وتؤدوا مهام ومهام مختلفة.
احفظ التسجيل
يسجل المصرفيون جميع المعاملات المالية اليومية التي يقومون بها. يتضمن هذا الواجب مراجعة المستندات ، مثل البيانات المصرفية ونماذج طلبات القروض ، كل يوم. في القيام بذلك ، يمكن للمصرفيين تنبيه السلطات اللازمة إذا لاحظوا أي أنشطة احتيالية تجري في البنك. المصرفي مسؤول أيضا عن تقديم جميع هذه الوثائق في المكان المناسب. يسهل التوثيق الصحيح الإدارة السلسة للبنك ويسهل عملية الاسترجاع. يجب على المصرفيين أيضا الاحتفاظ بهذه السجلات في مكان آمن لحماية سرية المعلومات.
$config[code] not foundتقديم المشورة للعملاء
أحد الواجبات الأساسية للمصرفي هو مساعدة العملاء على تلبية احتياجاتهم المالية. يفعلون ذلك عن طريق الإجابة على الأسئلة المالية التي يطرحها العملاء إما أثناء الاجتماعات المباشرة أو المحادثات الهاتفية. وسوف يقوم المصرفي أيضاً بمراجعة الوضع المالي للعميل وتقديم أفضل الخدمات والخدمات المصرفية لمساعدة العملاء في تحقيق أهدافهم النقدية. يتم قياس خبرة المصرفي عن طريق نجاح المشورة المالية التي يقدمها للعملاء. تساعد النصائح الجيدة في بناء قاعدة عملاء كبيرة ، مما يحسن من ربحية المؤسسة المالية.
فيديو اليوم
يوجه اليكم من الشتلة جلبت لكم من الشتلةجمع المعلومات المالية
هناك مهمة أخرى تكاملية يقوم بها مصرفي يجمع المعلومات المالية ذات الصلة من العملاء الجدد والحاليين. بعد التحدث مع العملاء حول احتياجاتهم المالية ، يستخدم أحد المصرفيين المعلومات التي تم جمعها لإعداد الحسابات والقروض. يقوم المصرفي بمراجعة التاريخ المالي للعميل لتحديد الجدارة الائتمانية الخاصة به. يستخدم المصرفي هذه المعلومات لتحديد ما إذا كانت المؤسسة المالية قادرة على تلبية احتياجات العميل المالية ؛ إن واجب جمع المعلومات هذا يساعد المؤسسة المالية على اتخاذ قرارات مستنيرة تعمل على تحسين هامش الربح. على سبيل المثال ، يستخدم البنك هذه المعلومات لتقديم قروض لأشخاص ذوي جدارة ائتمانية لديهم فرص أقل نسبياً للتخلف عن السداد.
صرف الأموال
الناس زيارة البنوك لسحب وإيداع الأموال ، أو التقدم بطلب للحصول على قروض من المؤسسة المالية. يتطلب قبول الودائع وصرف الأموال الكثير من الاهتمام والدقة. يجوز للمصرفيين استخدام ماكينات عد النقود لتنفيذ هذه المهمة. هذا يجعل العمل أسهل ، ويزيل الأخطاء البشرية ، ويحسن الدقة ويزيد من سرعة توزيع وفواتير العد.
إنفاذ الأمن
يمكن للمؤسسات المالية أن تكسب خسارة كبيرة من خلال قبول فواتير مزيفة. المصرفيين تمرير مشاريع القوانين المودعة من قبل العملاء من خلال كشف النقود المزيفة لمنع أي فواتير وهمية من ضرب النقدية حتى. ومع تزايد حالات الاحتيال ، يبحث المصرفيون أيضًا عن شيكات مزيفة قد يحاول العملاء تحقيقها. واجب المصرفيين هو مطالبة العملاء بسحب الأموال للتحقق من هويتهم لمنع النشاط الاحتيالي. كما يقوم مصرفي بإقفال صندوق البنك الذي يحمي الأشياء القيّمة والأموال والمستندات والسجلات من الوصول غير المصرح به والسرقة والتلف بسبب الحريق أو الكوارث الطبيعية.
