إذا كان نشاطك التجاري المالي ينطوي فقط على جمع معلومات العميل وتقديم خطط مالية شاملة للعملاء ، فيمكنك على الأرجح إعداد شركة لا تملك أكثر من ترخيص تجاري محلي. ومع ذلك ، إذا كانت خدمات التخطيط الخاصة بك تتضمن تنفيذ الخطة ، فستحتاج إلى تراخيص وتسجيلات وشهادات إضافية. تظهر هذه التسجيلات الاحترافية أن لديك الخبرة والمعرفة التي يحتاجها العملاء في التخطيط المالي ويريدونها.
$config[code] not foundشهادة مخطط
على الرغم من عدم وجود ترخيص محدد للمخططين الماليين ، إلا أن الحصول على واحدة من الشهادات المهنية للمخطّط يُظهر للعملاء أنك تملك المعرفة اللازمة لتقديم نصائح تخطيط مفيدة. إن أفضل اختيار معروف للمخطط هو المخطط المالي المعتمد. لا يمنح المعهد الأمريكي للجهاز المالي المعتمد للمقاييس التخصيص CFP فقط بعد أن أظهر المخطط ثلاث سنوات على الأقل من الخبرة في الخدمات المالية وأكمل دورات على مستوى الكلية ، واجتاز اختبارات تغطي جوانب مختلفة من خطة مالية شاملة. يعتبر تعيين المستشار المالي المعتمد شهادة أخرى يمكن أن يحصل عليها المخطط لإظهار الخبرة في هذا المجال.
تقديم المشورة الاستثمارية
المخطط المالي الذي يبيع المنتجات الاستثمارية مثل الصناديق المشتركة أو يقدم نصائح استثمارية مفصلة مقابل رسوم يحتاج إلى واحد من عدة تراخيص أو تسجيلات متعلقة بالاستثمارات. لبيع منتجات استثمارية ، تحتاج إلى ترخيص ممثل مسجل من هيئة تنظيم الصناعة المالية. يتيح لك ترخيص Series 6 بيع المنتجات المعبأة مثل الصناديق المشتركة والمعاشات المتغيرة. يتيح لك ترخيص Series 7 التصرف كوسيط استثمار كامل المدى وبيع معظم أنواع المنتجات الاستثمارية. لتقديم المشورة الاستثمارية دون الحصول على عمولات ، يجب أن تصبح مستشارًا للاستثمار المسجل ، إما أن تسجل إما مع ولايتك أو لجنة الأوراق المالية والبورصات ، بناءً على عدد أصول العميل التي تنصح بها.
مناقشة تغطية التأمين
كمخطط مالي ، فإنك أيضًا تنصح العملاء بحماية الأصول باستخدام منتجات التأمين على الحياة والعجز والتأمين على الممتلكات. مع ترخيص تأمين على الحياة ، يمكنك المساعدة في ضمان قيام العملاء بشراء التغطية التأمينية على الحياة والعجز التي توصي بها وكسب عمولات للممارسة الخاصة بك. كما يبقي بيع التأمين العملاء من العمل مع وكلاء التأمين الآخرين الذين قد يرغبون في تقديم أنواع خدمات تخطيط مالية تنافسية.
شهادات أخرى محتملة
كمخطط مالي ، قد تحتاج أو تحتاج إلى أنواع أخرى من الشهادات أو التراخيص ، اعتمادًا على خدمات التخطيط التي يقدمها نشاطك التجاري. التعيينات الإضافية للمخططين الماليين تشمل تعيين المحاسب العام المعتمد ، أو تعيين محلل مالي معتمد ، أو شهادة في القانون أو رخصة محامي. بالنسبة للمخططين الذين لديهم هذه التسميات ، يبدأ المسار الوظيفي في كثير من الأحيان كإتفاقية للسلطة الائتمانية أو محام ويتطور إلى عمل تخطيط مالي كامل الخدمات يركز على خبرة التعزيز أو الترخيص الذي تم الحصول عليه في وقت سابق.
