سان فرانسيسكو (بيان صحفي - 19 ديسمبر 2010) - أظهر مسح جديد على مستوى الوطن لأصحاب الأعمال الصغيرة والمتخصصين من ذوي الدخل المتوسط الأعلى الذين يستثمرون في خطط الاستحقاقات المحددة أن الغالبية الساحقة تعتبر هذه الخطط استراتيجية كبرى للحد من الضرائب وتحقيق تقاعد آمن مالياً.
"تؤكد نتائج الاستطلاع أن خطط الاستحقاقات المحددة ، التي كانت تقدم في المقام الأول من قبل الشركات الكبرى ، توفر اليوم مزايا ضريبية متميزة للشركات التي يتراوح عدد موظفيها بين خمسة موظفين ولشخصين يعملون لحسابهم الخاص"
$config[code] not found"تؤكد نتائج الاستطلاع أن خطط الاستحقاقات المحددة ، التي كانت تقدم في المقام الأول من قبل الشركات الكبرى ، توفر اليوم مزايا ضريبية متميزة للشركات التي يتراوح عدد موظفيها بين واحد وخمسة موظفين ولأفراد يعملون لحسابهم الخاص" ، وفقًا لكارين شابيرو ، الرئيسة التنفيذية لخدمات مخصصات تحديد المكافآت. الشركة التي أجرت الاستبيان وتدير هذه الخطط للأنشطة التجارية الصغيرة.
حصل الاستطلاع الذي أجري خلال النصف الثاني من شهر أكتوبر على ردود من 228 من رعاة الخطة (أصحاب الأعمال) في جميع أنحاء البلاد ، حول توقعاتهم للإيرادات وخطط التقاعد الخاصة بهم.
من بين النتائج:
- وبالنظر إلى عام 2011 ، يتوقع 40٪ من أصحاب الأعمال الصغيرة أن تظل إيراداتهم كما هي في 2011 ، بينما تتوقع 32٪ زيادة الإيرادات. 17٪ فقط يتوقعون تراجع الإيرادات.
- أكثر من نصف المستطلعين (51٪) يقولون إن الركود لم يؤثر على خططهم للتقاعد. ومع ذلك ، فإن 35٪ يقولون أن الركود تسبب لهم في مواصلة العمل لفترة أطول.
- أكثر من ثلاثة أرباع (78٪) يقولون أنهم يتوقعون أن يكونوا في وضع مالي جيد للتقاعد.
- يعتقد 72٪ من المستجيبين أن إلغاء التخفيضات الضريبية على دافعي الضرائب ذوي الدخل المرتفع سيكون له تأثير سلبي عليهم كشخصين من أصحاب الأعمال.
- ووافقت نسبة كبيرة بلغت 96٪ على أن خطة DB لديها هي استراتيجية عالية لتقليل الضرائب وتمكينها من استثمار المزيد من الأموال بشكل أكثر تناسقاً في صندوق تقاعدها.
- وقال جزء صغير ولكن جدير بالملاحظة من المجيبين - 19 في المئة - انهم يعتزمون التقاعد في وقت سابق مما كانوا يتوقعون في الأصل بسبب نجاح خطط DB الخاصة بهم.
- يعتمد ما يقرب من ثلثي المستجيبين - 63 في المائة - على المستشارين الماليين كمصدر أساسي للمعلومات المتعلقة بخطط الاستحقاقات المحددة ، فيما يعتمد 20 في المائة آخرون على المحاسبين أو محامي الضرائب.
وقال شابيرو: "بما أنه يجب وضع خطط الديسيبل قبل نهاية السنة الضريبية ، فقد حان الوقت للناس لتحديد ما إذا كانت خطة المنافع المحددة مناسبة لهم". طورت خدمات DB المخصصة عملية اعتماد سريعة خاصة تسمح لأصحاب الأعمال الصغيرة المؤهلين والأفراد ذوي الدخل الذاتي بالتسجيل حتى 31 ديسمبر.
وفقا لشابيرو ، تتمثل المزايا الرئيسية لخطط المنافع المحددة لأصحاب الأعمال الصغيرة في:
- تعتمد المساهمات على العمر والدخل ويمكن أن تتجاوز 100،000 دولار في السنة
- تكون المساهمات مخصومًا بنسبة 100٪ مقابل الدخل المكتسب
- يتم استثمار المساهمات وتستمر في نمو الضرائب المؤجلة حتى يتم سحبها
- قد يكون العملاء قادرين على إضافة 401 (ك) للحصول على مدخرات أعلى
حول خدمات مخصص معرف مخصص
خدمات مخصصات محددة مخصصة ، ومقرها في منطقة خليج سان فرانسيسكو ، هي الشركة الوطنية الوحيدة التي تركز حصريًا على مساعدة المستشارين الماليين في توفير خطط الاستحقاقات المحددة لذوي الدخل المرتفع وأصحاب الأعمال الصغيرة والأفراد ذوي الدخل الذاتي. ويخصص برنامج DB المخصص ، الذي كان رائداً خطط منافع محددة مبسطة ومخصصة للمشاريع الصغيرة ، أكثر من 1000 خطة للشركات التي يتراوح عدد موظفيها بين واحد وخمسة موظفين.
