يساعد المستشارون الماليون العملاء على تنظيم مستقبلهم المالي وتقييمه والاستعداد له. قد يقومون بإعداد خيارات الأسهم ، أو الاستثمار نيابة عن العملاء أو تثقيف العملاء حول الفرص المالية. عند إجراء مقابلة للحصول على وظيفة كمستشار مالي ، استعد للإجابة عن الأسئلة المتعلقة ببيانات الاعتماد الخاصة بك ، وتجربة الاستثمار والفعالية مع العملاء. قد يسأل مدير التوظيف أيضًا عن قدراتك التسويقية ومعرفتك بقوانين الضرائب والخبرة مع وكالات التأمين.
$config[code] not foundالتراخيص والشهادات
يمكن للمستشارين الماليين توقع أسئلة المقابلة حول التراخيص والشهادات الخاصة بهم. قد يسأل مدير التوظيف ، "هل لديك أي تراخيص لشراء أو بيع الأسهم أو بوليصات التأمين أو السندات؟" أو "هل أنت مخطط مالي معتمد؟" وفقا لمكتب الولايات المتحدة لإحصائيات العمل ، يجب أن يكون المخططون الماليون المعتمدون حاصلين على درجة البكالوريوس ، وما لا يقل عن 3 سنوات من الخبرة العملية في هذا المجال ، واجتياز امتحان والموافقة على مدونة الأخلاق. عند الإجابة على الأسئلة المتعلقة ببيانات الاعتماد الخاصة بك ، كن محددًا واكتب كل نوع من أنواع الترخيص أو الشهادات بالاسم. قد يطلب القائم بإجراء المقابلة رؤية بيانات الاعتماد الخاصة بك أو يطلب منك إرسال نسخ أو إرسالها بالبريد الإلكتروني إليها.
خبرة في الصناعة
قد يسأل مدير التوظيف ، "ما مدة عملك كمستشار مالي؟" أو "منذ متى وأنت تعمل في هذه الصناعة؟" ووفقًا لما ذكره المستشار المالي الخبير ريك إيدلمان ، فقد قام العديد من سماسرة الأوراق المالية ووكالات التأمين ومستشاري الاستثمار في الآونة الأخيرة بتحركات مهنية في هذه الصناعة ، لذلك لا يعد الشعر الرمادي بالضرورة علامة على التجربة. عند الإجابة ، اذكر المهام السابقة التي شغلتها وعناوين الوظائف الرسمية. على الرغم من أن المعلومات مبينة في سيرتك الذاتية ، إلا أنها تساعد في شرح تجربتك وأدوارك السابقة باختصار. إذا كنت خريجًا حديثًا ، فقم بمناقشة شهادتك ، والتدريب الأكاديمي ، وخبرات العمل ذات الصلة بالعمل. قد يطلب مدير التوظيف أيضًا قائمة بالمراجع الشخصية أو العمل.
فيديو اليوم
يوجه اليكم من الشتلة جلبت لكم من الشتلةمهارات الناس
توقع أسئلة المقابلة حول نقاط القوة الشخصية ومهارات الأشخاص لديك. يجتمع المستشارون الماليون مع العملاء ، ويسعون للحصول على منتجات وخدمات تجارية وسوقية جديدة ، لذلك يجب على المرشحين للوظائف التفاعل بفعالية مع العملاء والعملاء المحتملين. قد يسأل القائم بإجراء المقابلة "ما هي نقاط قوتك في التواصل عند التعامل مع العملاء؟" أو "كيف تشرح الخيارات المالية للعملاء حتى يفهموا المصطلحات المالية المعقدة؟" ليس عليك أن تكون شطي كاثي ، لكن أرباب العمل يريدون تأكيدًا بأنك ستتواصل مع العملاء وأن تكون قادرًا على تثقيفهم واكتساب ثقتهم.
التطوير الوظيفي
نظرًا لقوانين الضرائب المتغيرة باستمرار والتقلبات الاقتصادية وفرص الاستثمار الديناميكية ، يجب أن يظل المستشارون الماليون حاضرين في منشورات مصلحة الضرائب ، وقوانين الاستثمار والفرص المالية. على سبيل المثال ، تختلف سياسات التأمين وأنواع معينة من الاستثمارات والخصوم الضريبية باختلاف عمر العميل وحالته الاجتماعية ومستوى دخله. قد يسأل مدير التوظيف ، "كيف تبقى الحالية على الاتجاهات المالية والقوانين المتعلقة بالاستثمارات؟" أو "ما نوع البحث الذي تقوم به لضمان أن نصيحتك تدعم قوانين الضرائب ومتطلبات الاستثمار؟" عند الإجابة ، ضع قائمة بالمنشورات التي تقرأها ، ودورات التعليم المستمر التي قمتم بها والندوات التدريبية التي تحضرها بانتظام.
2016 معلومات عن الرواتب للاستشارات المالية الشخصية
حصل المستشارون الماليون الشخصيون على راتب سنوي متوسط قدره 90،530 دولار في عام 2016 ، وفقًا لمكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل. في النهاية الدنيا ، حصل المستشارون الماليون الشخصيون على رواتب 25٪ بقيمة 57.460 دولار ، مما يعني أن 75٪ حصلوا على أكثر من هذا المبلغ. الراتب 75th المئوية هو 160490 $ ، وهذا يعني كسب 25 في المئة أكثر. في عام 2016 ، تم توظيف 271،900 شخص في الولايات المتحدة كمستشارين ماليين شخصيين.
