يساعد مسؤول حسابات جديد في أحد البنوك ، والذي يُعرف غالبًا بممثل الحسابات الجديدة ، العملاء في إعداد حسابات جديدة للتدقيق والحسابات الاستثمارية. على الرغم من أنهم يعملون مع موظفي القروض لتلبية احتياجات العملاء ، إلا أنهم عادة ما يساعدون فقط في طلبات العملاء الأولية وعروض المنتجات العامة ولكنهم لا يقومون بواجبات الاكتتاب أو يضعون اللمسات الأخيرة على القروض. يساعد ممثلو الحسابات الجديدة الأفراد في تلبية احتياجاتهم المصرفية الشخصية ويساعدون أصحاب الأعمال التجارية في تلبية طلبات البنوك التجارية.
$config[code] not foundشرح خيارات الحساب
يجب أن يكون ضباط الحسابات الجدد على اطلاع على جميع منتجات وخدمات الحساب. يجب أن تكون على دراية بأنواع مختلفة من الحسابات ، وهياكل الرسوم ، واستحقاقات العملاء ، وأسعار الفائدة على حسابات الادخار والاستثمار وقيود الحساب. على سبيل المثال ، لا تتطلب بعض الحسابات الجارية رسومًا شهرية ولكن يجب الحفاظ على الحد الأدنى من الرصيد. الحسابات الأخرى مجانية للطلاب ، ولكن رسوم شهرية منخفضة لغير الطلاب. يقدم ممثلو الحسابات الجديدة خيارات للحسابات للعملاء المحتملين عبر الهاتف والاجتماعات وجهًا لوجه.
افتح حسابات جديدة
لدى البنوك إجراءات ومتطلبات توثيق لفتح حسابات جديدة. يجب أن يكون أصحاب الحسابات الجديدة حاضرين للتوقيع الرسمي على شروط حساباتهم والتسجيل والموافقة عليها. على سبيل المثال ، تتطلب معظم البنوك تواقيع من كلا الطرفين عند فتح حساب مشترك. تتطلب بعض الحسابات الجديدة إيداعات أولية حتى يملأ الممثلون الأوراق ويرافقون مالكي الحسابات الجدد إلى صرافين لإكمال المعاملات. يساعد موظفو الحسابات الجدد العملاء على التسجيل للحصول على بطاقات السحب الآلي ، والتحقق من الطلبات ، وقسائم الإيداع وتوجيههم حول كيفية استخدام الأنظمة المصرفية عبر الإنترنت.
فيديو اليوم
يوجه اليكم من الشتلة جلبت لكم من الشتلةضمان الأمن والخصوصية
مسؤولو الحسابات الجدد مسؤولون عن الحفاظ على أمان وسرية الحسابات الجديدة. يتم الاحتفاظ بأرقام الضمان الاجتماعي ومبالغ الإيداع المبدئية ومعلومات الاتصال الشخصية بين المسؤول والعميل والصراف ، والتي قد تكون ضرورية لإتمام المعاملات. كما يتم الاحتفاظ بسرية رموز الوصول الشخصي وأرقام الحسابات وكلمات المرور وأرقام التعريف الشخصي. كما يساعد ممثلو الحسابات الجدد العملاء الحاليين في احتياجات الحساب ، مثل التغييرات في العنوان والبطاقات المصرفية المفقودة أو المسروقة والتحويلات البرقية وشهادات الإيداع وحسابات التقاعد ونشاط الحساب الاحتيالي.
التماس المنتجات والخدمات الأخرى
قد يحتاج مالكو الحسابات إلى خدمات مصرفية إضافية ، لذلك يعلن مسؤولو الحسابات الجدد ويسوقون الفرص الأخرى المتاحة. انهم في كثير من الأحيان السوق لمجموعات عمرية محددة والاحتياجات الحالية. على سبيل المثال ، قد يناقشون خيارات حساب التقاعد مع كبار السن ، وبرامج توفير الكلية مع أولياء الأمور من طلاب المدارس الابتدائية أو الثانوية أو برامج قروض الرهن العقاري للعروسين والعائلات الشابة. يعمل ممثلو الحسابات الجديدة في كثير من الأحيان كمندوبي مبيعات ويقدمون منتجات جديدة للعملاء الحاليين. وغالباً ما يقدمون العملاء إلى إدارات جديدة ومنتجات وخدمات عبر البيع ، وفقاً لبنك Merchants of California.
