كيفية تجنب مشكلة IRS بسبب الاحتيال في الهوية

في 21 سبتمبر 2012 ، حكم على امرأة من أريزونا بالسجن لمدة 3 سنوات بتهمة سرقة الهوية ، وأمر بدفع ما يقرب من 400،000 دولار كتعويض. كانت قد استخدمت الهويات المسروقة لتقديم 180 إقرارات ضريبية. حاولت إخفاء مساراتها عن طريق تقديم الإقرارات الضريبية إلكترونيًا باستخدام الشبكات اللاسلكية غير الآمنة لجيرانها. ثم جندت صديقاتها وأرسلت المبالغ المستردة (على شكل بطاقات خصم مسبقة الدفع) إلى عناوينها.

$config[code] not found

وهذا ، يا أصدقائي ، هو تشريح سرقة الهوية.

تم تقديم المثال أعلاه في شهادة من قبل مسؤول مصلحة الضرائب أمام لجنة الرقابة الداخلية والإصلاح الحكومي.

عند إكمال إقرارك الضريبي في موسم الضرائب هذا ، قد تكون سرقة الهوية هي آخر شيء يدور في ذهنك - ولكن يجب أن تكون مدركًا للمخاطر المحتملة.

إنه أمر سيئ بما فيه الكفاية إذا قام شخص ما بسرقة هويتك أو هوية نشاطك التجاري ، ورفع الرسوم على بطاقات الائتمان الخاصة بك أو الحصول على قروض باسمك. ولكن يمكنك أن تجد نفسك في مأزق مع مصلحة الضرائب ، أيضا ، يحتمل أن تتحمل مسؤولية ضريبية لا لزوم لها. بعد ذلك ، ستحصل على فوضى ضريبية لتنظيفها ، بما في ذلك نفقات إضافية لدفع محامٍ لتمثيل اهتماماتك.

كما ترى ، يمكن الإبلاغ عن الدخل الذي لم تكسبه إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. من سيدفع الضرائب على ذلك الدخل الذي لم تتلقه من قبل ، لكن المحتال حصل؟

أو يمكن تقديم الإقرار الضريبي الثاني (غير الصحيح) لك ولعملك. إذا كنت مستحقًا لاسترداد الضريبة ، فقد يتأخر أو لن يصل إليك مطلقًا ، لأنه ينتهي في مكان آخر.

وإذا حصلت أنت وعائلتك على أية مزايا فيدرالية ، فقد يتم تخفيضها ، لأن وكالة حكومية أخرى قد تحصل على معلومات من مصلحة الضرائب الأمريكية تقترح زيادة دخلك (عندما لا يكون ذلك فعلاً).

تقول مصلحة الضرائب إن لديها 3000 موظف يعملون في حالات سرقة الهوية.

من السهل أن تكره مصلحة الضرائب الأمريكية ، ولكن يُطلب من الوكالة أن تكون مراقبًا لأموال دافعي الضرائب. إذا تم سداد المبالغ المستردة عن طريق الخطأ بسبب الاحتيال ، في نهاية المطاف تلك الخسائر التي قد يضطر دافع الضرائب الأمريكي إلى تناولها. لذا إذا استطاعت مصلحة الضرائب الأمريكية تخفيض الخسائر الناتجة عن سرقة الهوية ، فإنها تفيد الجميع (باستثناء المجرمين!).

خطوات لاتخاذ إذا كنت تشتبه في الاحتيال في الهوية

اتخذ هذه الخطوات لحماية نفسك وعملك من سرقة الهوية - قبل أو بعد الحقيقة:

حماية وتجنب

قم بإجراء فحص ائتماني لنفسك ولعملك مرة واحدة في السنة على الأقل لمعرفة ما إذا كانت القروض أو بطاقات الائتمان غير المصرح بها قد تم إخراجها.
قم بحماية معلوماتك المالية ، خاصة رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك أو رقم تعريف صاحب العمل. لا تتخلى عن ذلك عبر الهاتف أو في رسالة إلكترونية ما لم تكن متأكدًا تمامًا من وجود سبب مشروع.
حماية أجهزة الكمبيوتر والأجهزة المحمولة (الشخصية والشركة المصدرة) من التصيّد والبرامج الضارة. خلاف ذلك ، قد ينتهي بك المعلومات المالية الخاصة بك في الأيدي الخطأ.

التدقيق والتقرير

التدقيق في كل 1099 أو W-2 أو غيرها من المعلومات التي تتلقاها من أطراف ثالثة. لا تكتفي برفعها أو تسليمها إلى معدِّل الضرائب. لا تتعرف على الدافع؟ يمكن أن يكون علامة على الاحتيال. على سبيل المثال ، هنا في Small Business Trends منذ بضع سنوات ، تلقينا خطأ 1099 - وتجنبنا بشكل ضيق وضع احتيال آخر. ترى ، والاحتيال قد يلاحق التسويق التابعة لها. سيقوم المحتالون بإعداد حسابات تابعة (من الخارج) تحت اسم مواقع الويب الشرعية في الولايات المتحدة ، وسحب الدخل. وتفيد الشركة التي تمتلك برنامج الشركاء التابعين للدخل إلى مصلحة الضرائب الأمريكية تحت اسم الضحية التجارية. ثم أنت كمالك الموقع تحصل على إيرادات تبلغ 1099 لم تتلقاها أبدا - لاف!
إذا تلقيت نموذجًا ضريبيًا من أي شخص لا تعرفه ، فاكتب على الفور إلى الدافع ، عبر البريد المعتمد. أخبر القائم بالدفع أنك تعتقد أنك كنت ضحية الاحتيال في الهوية ولم تحصل على الدخل المنسوب إليك. اطلب منهم التحقق من سجلاتهم وتصحيحها. أيضًا ، فكّر في إرفاق شرح لإثباتك الضريبي عن سبب عدم تضمينك "للدخل" عند عودتك.
اتصل بالخط الساخن لسرقة الهوية IRS على الرقم 800-908-4490 ، الملحق 245. تقول مصلحة الضرائب إنها ستتخذ خطوات "لتأمين حساب الضرائب الخاص بك ومطابقة SSN أو ITIN". تقوم IRS بتجريب برنامج لمطابقة دافعي الضرائب بضرائبهم. أرقام الهوية ، لمعالجة الاحتيال.
قم بملء إقرار سرقة الهوية الخاصة بالـ IRS ، النموذج 14039 (PDF).
أبلغ عن الاحتيال على الخط الساخن لمزحة الاحتيال الخاص بـ FTC: 877-438-4338
تقرير إلى الشرطة المحلية.
إبلاغه إلى وكالات الإبلاغ الائتماني الرئيسية الثلاثة:
- Equifax - 800-525-6285
- اكسبريان - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
لعملك ، أضف إلى تلك القائمة Dun و Bradstreet. تسمح لك ميزة iUpdate بتحديث المعلومات حول رصيد عملك.
تحدث مع محاميك و / أو معدي الضرائب - قبل إبلاغ أي شخص. يمكن أن يقدموا لك النصح حول ما يجب القيام به وكيفية التواصل بحيث ينظر إليكم على أنهم لا ذنب لهم (كيف يمكن للتواصل في المواقف القانونية تجنب الحزن غير الضروري في وقت لاحق).