يساعد المستشارون الماليون الأفراد والمجموعات والعائلات والمنظمات في تطوير استراتيجيات مالية سليمة. ينصحون العملاء بشأن قضايا مثل الادخار للتقاعد ، وخفض الديون ، وإدارة الاستثمارات وإعداد ضريبة الدخل. خلفية أكاديمية في المحاسبة أو المالية ومهارات تحليلية رائعة هي بعض الأدوات التي يحتاجها المستشارون المحتملون للبدء في هذه المهنة.
$config[code] not foundالحصول على التعليم
يبدأ الطريق إلى أن تصبح مستشارًا ماليًا بالحصول على درجة البكالوريوس في المالية أو الرياضيات أو المحاسبة أو الأعمال أو الاقتصاد. تغطي هذه البرامج العديد من الوحدات المالية ، بما في ذلك التأمين ، والاستثمار في الشركات ، وإدارة المخاطر ، والتحليل المالي ، والتقاعد ، والتخطيط العقاري ، وكلها تعد الإعداد الجيد للمستشارين الطامحين. على الرغم من أن الأفراد الحاصلين على درجة البكالوريوس في القانون يمكنهم أيضًا دخول هذه المهنة ، فإن أولئك الذين يكملون دورات تدريبية قصيرة الأجل في المجال المالي هم أكثر ملاءمة لهذا المنصب.
اتقان المهارات
مهارات التحليلية والاتصال والاهتمام بالتفاصيل ومهارات الرياضيات ضرورية للغاية بالنسبة للمستشارين الماليين للازدهار في العمل. عند تقديم المشورة إلى مطور عقارات يرغب في الاستثمار في مشروع عقاري ، على سبيل المثال ، يجب على المستشار تقييم المستندات المالية للعميل ، وإجراء تغييرات تنظيمية محتملة واتجاهات الصناعة لتحديد مدى سلامة المشروع. يستخدم المستشارون الماليون مهارات الرياضيات لإجراء حسابات دقيقة ، ومهارات التحدث والكتابة لمشاركة نصائحهم مع العملاء بشكل فعال.
فيديو اليوم
يوجه اليكم من الشتلة جلبت لكم من الشتلةالحصول على الترخيص
يعتمد نوع الترخيص أو المستشارين الماليين للتسجيل على الخدمات التي يقدمونها. على سبيل المثال ، يجب على المستشارين الذين يتطلعون إلى تقديم مشورة استثمارية أن يسجلوا من خلال المجلس التنظيمي لدولتهم. تشمل متطلبات التسجيل دفع رسوم واجتياز امتحان تديره هيئة تنظيم الصناعة المالية. يجب على المستشارين الذين ينصحون العملاء الذين لديهم قاعدة أصول تبلغ قيمتها 100 مليون دولار أو أكثر التسجيل في لجنة الأوراق المالية والبورصات. يقدم مركز الشهادات المالية - أو Fincert.org - مجموعة من الشهادات ، بما في ذلك مستشار التمويل الشخصي المعتمد ، والذي يمكن للمستشارين الماليين الحصول عليه لتعزيز آفاق عملهم أو قدرتهم على جذب عملاء جدد. ومن المنظمات الأخرى التي تقدم الشهادات ذات الصلة جمعية تعليم الاستشارات المالية والتخطيط ، والرابطة الوطنية للاتحاد الائتماني.
الحصول على موظف
يمكن للمستشارين الماليين المؤهلين العثور على وظائف في البنوك ، ونقابات الائتمان ، وشركات التأمين ، ومرافق الرعاية الصحية ، وشركات الوساطة المالية وشركات الاستشارات المالية. يمكن للمستشارين الحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال أو التمويل لتعزيز فرصهم في أن يصبحوا مديرين ماليين. يمكن للآخرين الانتقال إلى العمل الحر عن طريق إنشاء شركات استشارات مالية مستقلة. وفقا لمكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل ، فإن توظيف المستشارين الماليين سوف ينمو بنسبة 27 بالمائة من عام 2012 حتى عام 2022 ، وهو معدل أسرع بكثير من معدل 11 بالمائة لكل الوظائف.
2016 معلومات عن الرواتب للاستشارات المالية الشخصية
حصل المستشارون الماليون الشخصيون على راتب سنوي متوسط قدره 90،530 دولار في عام 2016 ، وفقًا لمكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل. في النهاية الدنيا ، حصل المستشارون الماليون الشخصيون على رواتب 25٪ بقيمة 57.460 دولار ، مما يعني أن 75٪ حصلوا على أكثر من هذا المبلغ. الراتب 75th المئوية هو 160490 $ ، وهذا يعني كسب 25 في المئة أكثر. في عام 2016 ، تم توظيف 271،900 شخص في الولايات المتحدة كمستشارين ماليين شخصيين.
