الأعمال الجديدة
وكيل التأمين هو المسؤول عن بيع السيارات ، والحياة ، والصحة ، والاصابات وغيرها من أنواع التأمين. بغض النظر عن نوع التأمين الذي يمثله الوكيل ، فإنه يقضي عادة جزءًا من يوم العمل للبحث عن أعمال جديدة. الاجتماع مع العملاء المحتملين عبر الهاتف أو شخصيا يتضمن شرحًا لكيفية قيام الوكيل بتخصيص بوليصة تأمين لتلبية الاحتياجات المحددة للعميل. تعتبر المناقشات المتعلقة بالأقساط وخطط الدفع ونماذج المطالبة جزءًا لا يتجزأ من الجدول اليومي لعامل التأمين. قد يكون مطلوبا أيضا وكيل التأمين لفحص الممتلكات لتقييم ما إذا كانت مخاطر التأمين جيدة أم لا. شرح خصائص مختلف السياسات المقدمة ومساعدة عميل جديد مع جميع الأوراق اللازمة جزء آخر من يوم عمل وكيل التأمين.
$config[code] not foundمساعدة العملاء الحاليين
بمجرد أن يتم بيع السياسات ، يكون وكيل التأمين مسؤولاً عن التأكد من أن موكله يحقق أي اختبارات طبية أو التزامات أخرى قد تكون جزءًا من التغطية التأمينية. كما أنه يحتفظ بالاتصال بالعملاء من خلال شرح ومساعدة عملية المطالبات. سيشمل جزء من يوم عمل وكيل التأمين مراقبة عملية المطالبات لواحد أو أكثر من العملاء ، والتأكد من أن مكتتب التأمين لديه كل ما يلزم لإكمال عملية المطالبات بسلاسة ، واستكشاف مشكلات المطالبات التي قد تنشأ. البقاء على رأس تجديد السياسة هو جزء مهم آخر من يوم عمل وكيل التأمين. الاتصال بالعملاء الحاليين عندما تكون سياساتهم على وشك الانتهاء لمناقشة أي تغييرات في ظروفهم يبقي وكيل التأمين الناجح مشغولاً.
فيديو اليوم
يوجه اليكم من الشتلة جلبت لكم من الشتلةبحث معايير الصناعة
تتطلب سياسات التخصيص لكل عميل أن يكون وكيل التأمين على دراية بالتغيرات في الصناعة بالإضافة إلى أنواع التغطية التي يقدمها منافسوه. يعمل بعض الوكلاء في شركة تأمين واحدة ، بينما يعمل آخرون كوسطاء مستقلين ويحيلون العملاء إلى شركة التأمين بأفضل تغطية لاحتياجاتهم. جزء من يوم عمل وكيل التأمين يشمل البحث في الخيارات المختلفة المتاحة للعملاء. قد يتطلب ذلك ندوات أو اجتماعات خاصة مصممة لتعليم وكيل على معايير الصناعة الحالية. وتشمل المهام اليومية الأخرى المراسلات وصيانة السجلات والأنشطة الإدارية الأخرى. يعتبر الربط الشبكي لإيجاد اتصالات جديدة داخل الصناعة والعملاء الجدد جزءًا آخر ضروريًا من يوم عمل وكيل التأمين ، خاصةً إذا كان يدير أعمال الوساطة الخاصة به. إنشاء الاتصالات داخل الصناعة هو ثانوي فقط لتطوير أعمال العميل الجديد لوكيل التأمين الذي هو أيضا منظم.
