الممثل المالي الوصف الوظيفي

وبالنظر إلى الطبيعة المعقدة للعديد من المنتجات المصرفية والاستثمارية ، فإن الناس غالباً ما يحتاجون للمساعدة في فك رموز تفاصيل المنتجات المالية.بصفتك ممثلاً ماليًا ، سيسعى الأشخاص إلى مساعدتك في فهم خياراتهم والدورة التي يجب عليهم اتباعها لتنمية ثرواتهم. سوف تخضع لتدريب وتعليم مهمين لكسب مسؤولية وامتياز إرشاد الناس إلى الثروة.

$config[code] not found

الممثل المالي التعليم والتدريب

ويكمل غالبية الممثلين الماليين درجة البكالوريوس في الاقتصاد والمحاسبة والمالية أو الأعمال التجارية قبل محاولة تأمين منصب مستوى الدخول داخل شركة الخدمات المالية. يساعد الحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال في الحصول على إشعار إضافي من أصحاب العمل وقد يؤدي إلى الحصول على رواتب أفضل وزيادة احتمال الترقية. ينطوي هذا المهنة على تدريب كبير أثناء العمل ، بما في ذلك التدريب على المبيعات ، والتدريب على تحليل الأوراق المالية وغيرها من جلسات التعلم التي تركز على المنتجات والخدمات المالية لشركتك. يقوم ممثلو المالية بتحديث معارفهم باستمرار للبقاء على اطلاع على اتجاهات السوق الجديدة.

المهارات والتراخيص والشهادات

يحتاج الممثلين الماليين لتطوير مهارات الرياضيات الصلبة وامتلاك عين حريصة للتفاصيل. يساعدك هذا على فهم الأرقام التي تقف خلف الخدمات التي تقدمها شركتك. نظرًا لأن العملاء يثقون بك في تحقيق أقصى استفادة من أموالهم ، فمن المهم أن يتواصل الممثلون جيدًا مع عملائهم ويشرحون التفاصيل بلغة سهلة الفهم. قبل البدء في حياتك المهنية ، يجب أن تحصل على ترخيص من هيئة تنظيم الصناعة المالية. الحصول على ترخيص من FINRA ينطوي على اجتياز سلسلة من الامتحانات. تتطلب أنواع معينة من الخدمات والمنتجات حصولك على ترخيص محدد قبل البيع.

فيديو اليوم

يوجه اليكم من الشتلة جلبت لكم من الشتلة

واجبات الممثل المالي

بصفتك ممثلاً مالياً ، تقوم بتحليل ظروف السوق والاتجاهات والتغييرات التي تؤثر عليك وعلى عملائك باستمرار. وتشمل واجباتك أيضا تحليل الوضع المالي العميل الخاص بك ، وضمان حصولهم على أفضل المعلومات لاتخاذ قرارات مالية جيدة. يستخدم الممولون الماليون هذه المعلومات لبيع وإقناع الأشخاص للاتفاق على توصياتهم. تشمل المنتجات والخدمات المشتركة التي يتم بيعها على الوساطة والقروض والتأمين والأوراق المالية. يمكنك أيضًا مساعدة عملائك على إنشاء حسابات تدقيق وحسابات التوفير وحسابات التقاعد لأموالهم.

بيئة العمل والتوقعات

يعمل العديد من الممثلين الماليين لساعات طويلة على أجهزة الكمبيوتر لمواكبة ظروف السوق المتغيرة بسرعة ومطالب أصحاب العمل والزبائن. ويعمل أكثر من ثلث الممثلين لفترة أطول من أسبوع العمل المعتاد الذي يستغرق 40 ساعة. ووفقًا لإحصاءات مكتب العمل الأمريكي ، بين عامي 2012 و 2022 ، سيزيد توظيف الممثلين الماليين بنسبة 11٪. هذا هو نفس معدل التغيير في توظيف جميع المهن ككل.