مصرفي خاص مسؤول بشكل أساسي عن التعامل مع الحسابات لعميل فردي في أحد البنوك. وقد يتعاملون مع مجموعة واسعة من المهام ، بما في ذلك تلك التي تتعامل مع حسابات محددة ، أو حسابات تجارية ، أو تساعد الصرافين على التعامل مع مخاوف العملاء. عادة ، سيأتي العملاء إلى المصرفي عند ظهور المخاوف. من حين لآخر ، يجوز للمصرفي إجراء مكالمة هاتفية مع أحد العملاء لجذبهم للدخول إلى البنك.
$config[code] not foundالمسؤوليات
تشمل مهام المصرفي الخاص مهمتين رئيسيتين. أحدها هو بيع المنتجات والخدمات لأحد العملاء لجلب المزيد من الأموال إلى البنك. المهمة الأخرى هي المساعدة في إدارة الشؤون المالية للعميل (انظر المرجع 1). وفي المقابل ، إذا كانت فعالة في مساعدة العميل على إدارة أمواله وزيادة محفظته ، فمن المرجح أن يضيف المزيد من الأموال إلى حساب العميل وفي النهاية إلى قبو البنوك. يجب أن يكون المصرفي الخاص على استعداد للتعامل مع العملاء على أساس يومي. هم في بعض الأحيان أول من يستقبل أحد العملاء عند السير في أحد البنوك. يمكن أن تكون مساعدة العملاء الذين يعانون من مشكلات في الحساب مرهقة في بعض الأحيان عندما يكون لدى العميل شكوى.
التعامل مع الحسابات
ومن بين أكبر الأدوار التي يقوم بها مصرفي خاص التعامل مع العملاء أصحاب الثروات الكبيرة (انظر المرجع 1 و 2). في بعض الأحيان ، يمكن أن يتعامل العملاء الذين يتعامل معهم مصرفي خاص مع أكثر من سبعة أرقام في حسابهم البنكي. فهم المبادئ المالية أمر لا بد منه عند التعامل مع هذا القدر من المال. يجب أن يكون لدى المصرفي الخاص معرفة واسعة النطاق في المنتجات والخدمات التي يقدمها البنك من أجل توفير العملاء المناسبين للعميل. من المهم معرفة ما تقدمه لعملائك في تنمية حسابهم.
فيديو اليوم
يوجه اليكم من الشتلة جلبت لكم من الشتلةيمكن الوصول إلى العملاء
يجب أيضًا أن يكون المصرفي متاحًا للعملاء الذين قد يكون لديهم مخاوف بشأن حساباتهم. على الرغم من أن الصرافين هم أول خط اتصال ، إلا أنه ليس لديهم دائمًا الوقت للجلوس مع العملاء والمساعدة في اكتشاف مشكلة. هذا عندما يقوم الصراف بإدخال المصرفي الخاص لمساعدة العميل في حسابه.
راتب
معظم المصرفيين من القطاع الخاص يتراوح ما بين 60،000 دولار إلى 70،000 دولار في السنة (انظر المرجع 3). كما يحصل المصرفيون الخاصون على مكافآت لبيع الخدمات والمنتجات. يجب على المصرفي بيع مبلغ معين كل شهر ليكون مؤهلاً للحصول على هذه المكافآت (انظر المرجع 3). يمكن أن يساعد استدعاء عملائه لبيع المنتجات أحد المصرفيين على تحقيق مبيعات أكثر من المصرفي الخاص الذي ينتظر وصول العملاء عندما يحتاجون إلى شيء ما.
2016 معلومات عن الرواتب للاستشارات المالية الشخصية
حصل المستشارون الماليون الشخصيون على راتب سنوي متوسط قدره 90،530 دولار في عام 2016 ، وفقًا لمكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل. في النهاية الدنيا ، حصل المستشارون الماليون الشخصيون على رواتب 25٪ بقيمة 57.460 دولار ، مما يعني أن 75٪ حصلوا على أكثر من هذا المبلغ. الراتب 75th المئوية هو 160490 $ ، وهذا يعني كسب 25 في المئة أكثر. في عام 2016 ، تم توظيف 271،900 شخص في الولايات المتحدة كمستشارين ماليين شخصيين.
