يحدد محققو الاحتيال ما إذا كان الفعل الخادع قد ارتكب لتحقيق مكاسب مالية. وتسمح الطبيعة المتخصصة لهذا العمل للمحققين بالتركيز على مجال معين ، مثل الاحتيال في مجال التأمين أو الاحتيال في المحاسبة أو الاحتيال المصرفي. معظم الباحثين يعملون في الاحتيال في مجال التأمين بسبب العدد الهائل من الحالات التي تظهر كل عام. بغض النظر عن تخصصهم ، يركز محققو الاحتيال عادة على تحليل البيانات وإجراء مقابلات مع الشهود لتحديد ما إذا كان هناك دليل على وجود قضية جنائية. قد يعملون لدى شركات التأمين أو الوكالات الحكومية أو وكالات إنفاذ القانون أو في الممارسة الخاصة.
$config[code] not foundالمتطلبات التعليمية
دبلوم المدرسة الثانوية هو الحد الأدنى المطلوب لدخول هذا المجال. ومع ذلك ، فإن أرباب العمل غالباً ما يفضلون المرشحين الحاصلين على درجة البكالوريوس أو التدريب المهني أو الخبرة العملية ذات الصلة ، وفقاً لمكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل. كما تقول BLS أن معظم شركات التأمين تفضل توظيف أشخاص مدربين كموظفين لإنفاذ القانون ، أو محققين خاصين ، أو مراجعين للمطالبات أو فاحصين لأن هؤلاء العمال لديهم مهارات جيدة في إجراء المقابلات والاستجواب. فالفاحصون الذين يتعاملون مع مطالبات تعويض العمال ، على سبيل المثال ، يتوقع أن يكون لهم خلفية قانونية. مهارات الاتصال واللفظ قوية هي أيضا مهمة ، لا سيما لإجراء مقابلات أو استجواب المشتبه بهم.
محققو التأمين
تقارير BLS أن محققي التأمين تتعامل مع المطالبات التي تشتبه الشركة في نشاط احتيالي أو إجرامي مثل الحرق ، حوادث أو علاجات طبية لا لزوم لها. تختلف شدة حالات الاحتيال في مجال التأمين. في بعض الحالات ، قد يبالغ المطالب المفرد في ضرر السيارة. في حالات أخرى ، قد تشارك مجموعة كبيرة من الناس في حلقات غش معقدة. يستخدم المحققون عددًا من التقنيات ، بما في ذلك أعمال المراقبة. وفي حالة المطالبة بتعويض العمال المزيفين ، على سبيل المثال ، قد يراقب المحقق سراً صاحب المطالبة لمعرفة ما إذا كانت ستشارك في أنشطة تستبعدها الإصابات المذكورة في المطالبة. في حالة الاشتباه في وجود نشاط احتيالي ، قد يحتاج المحقق إلى الحصول على معلومات إضافية من الأطباء أو المحامين أو التشاور مع مستشار قانوني.
فيديو اليوم
يوجه اليكم من الشتلة جلبت لكم من الشتلةمهارات تفسيرية
يجب أن يكون المحققون بارعين في التعرف على أنماط النشاط غير العادية وتفسيرها. وتشمل الأمثلة على ذلك أعداداً كبيرة من الفواتير الطبية المشبوهة أو طلبات الأدوية التي تستلزم وصفة طبية ، كما يقول غاري أوير ، وهو محقق من Anthem Blue Cross تمت مقابلته على موقع شركة فيغاس. تبدأ العديد من التحقيقات بتحليل الكمبيوتر ، أو نصائح المخبرين ، أو كمتابعة لتقرير مكتوب. واعتمادًا على الوضع ، سوف يعين أوير محققًا في القضية أو يحيله إلى إجراءات أخرى من جانب سلطات إنفاذ القانون المحلية.
مقابلات الشهود
لتحديد ما إذا كان الاحتيال قد حدث ، يجب على المحقق في كثير من الأحيان مقابلة الشهود والحكم على مصداقيتهم. على سبيل المثال ، قد ينظر المحقق بشكل أكثر حدة إلى الشاهد الذي يجيب بعبارات غامضة وغير ملزمة ، أو يصف الأحداث الماضية كما لو أنها تحدث في الوقت الحاضر ، وفقا لمجلة "الاحتيال". ولهذا السبب ، قد يميل أرباب العمل إلى تعيين ضباط شرطة سابقين ومحققين خاصين ، ممن لديهم بالفعل مهارات الاستجواب والمقابلة الشخصية التي تتطلبها الوظيفة.
